Стосується всіх у кого є картка ПриватБанку. ПриватБанк блокує всі рахунки після цієї операції

Клієнт ПриватБанку поскаржився на те, що після поповнення рахунку на Binance у нього заблокували всі рахунки.

Він зробив три перекази з картки на картку (р2р), після чого банк вирішив завершили з ним відносини.

Про це клієнт банку написав на профільному форумі “Мінфін”, пише OBOZ.UA.

Будьте першими в курсі головного

Додайте «Силу Слова» до улюблених джерел у Google — і наші новини будуть вище у вашому пошуку.

📱 Наші Shorts🔔 Підписатися

Корупція заважає завершити війну в сильній позиції, — ексміністр Федор

«Я буду дивитися, з ким пройшли шлях» - Михайло Федоров розповів, коли

«Ці люди зрештою програють»: Федоров пояснив, що призвело до його звіл

Бойфренд-аб'юзер Гайден Панеттьєрі вперше заговорив після її смерті: в

Ексміністр оборони Федоров отримав бронювання у фонді Сороса через три

Зеленський уперше відреагував на нічний масований удар: росіяни довго

Вибори під час війни: заява Федорова обурила ОП та розділила експертів

Федоров закликає провести вибори!: Звернення Федорова про корупцію, кр

«Пасажирів було видно здалеку»: у Луцьку після удару РФ палали вагони

«Слідство триває» - поліція перевіряє оточення Гайден Панеттьєрі у спр

“Причина, на мою думку, блокування сталася два дні тому, коли я вперше в житті вирішив зробити депозит на криптобаланс та зробив поповнення рахунку на Binance.

Чому я пишу “на мою думку”, бо реальної причини досі, більше ніж 24 години після блокування, я не знаю. Відбулося три p2p перекази з моєї карти (не пенсійної) на суму яка є абсолютно та повністю в межах мого доходу”, – пише він.

Через два дні після поповнення йому прийшло сповіщення в додатку, що було прийняте рішення розірвати договір та закрити рахунок. У відповіді в банку пояснили:

“Банк як суб’єкт первинного фінансового моніторингу зобов’язаний вживати заходів, покликаних запобігати та протидіяти легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом; фінансуванню тероризму та розповсюдження зброї масового знищення.

Наразі, ваше обслуговування обмежене. При розірванні ділових відношень надається можливість переказу залишків до іншого банку”.

Заблокувати переказ можуть у тому випадку, якщо банк вважатиме операцію нетиповою (наприклад, через велику суму).

Ці платежі та перекази проходять звичайну перевірку з використанням ризикоорієнтованого підходу. Наприклад, якщо автоматична система контролю визначить операцію як нетипову, ризиковану (це буде для клієнта незвично велика сума), переказ можуть заблокувати.

Тоді у клієнта можуть попросити пройти верифікацію через “Дію”.

Ще одна можлива причина блокування рахунку після покупки криптовалюти – ви продали біткоїн шахраям.

Існують десятки чи навіть сотні способів заволодіти чужим рахунком або вмовити жертву переказати свої кошти. Шахраї часто використовують рахунки “мулів” (тобто купують в українців їхні банківські картки з доступом до додатка та використовують їх аби отримати від жертви кошти й одразу ж їх вивести).

Найкращий спосіб “вивести” вкрадене: купити криптовалюту. Якщо ви вирішили продати свій біткоїн без участі біржі, а безпосередньо продавцю, ви легко можете натрапити на шахрая.

Йому потрібно якнайшвидше вивести кошти з картки, поки жертва не встигла поскаржитися в банк та поліцію. Злочинець готовий заплатити за ваш біткоїн навіть більше від ринкової ціни. Головне: позбутися вкрадених коштів і натомість отримати криптовалюту, яку неможливо відстежити.

Однак після такого продажу біткоїна ваш рахунок неодмінно заблокують.

Жертва шахрайської схеми звернеться в банк і поліцію. Простежать операції і виявиться, що вкрадені кошти переказали саме на ваш рахунок.

Джерело

Як розвивалася подія

Попередні наші публікації про цю історію — від найдавнішої.

Ця новина

🔮 Гороскоп на сьогодні →

♈ Овен Зранку накриє хвиля завзяття, тож сміливо закривайте складні робочі завдання. У спілкуванні з близькими зменшіть тон — щира посмішка спрацює краще за будь-які суперечки.

♉ Телець День вимагатиме спокою та гнучкості: плани можуть змінитися в останню мить. Зосередьтеся на затишку, не поспішайте з висновками та приділіть вільний вечір душевній розмові.

♊ Близнюки Ваша комунікабельність сьогодні на висоті, тож сміливо призначайте зустрічі та домовляйтеся про співпрацю. Ввечері вимкніть робочі чати й дозвольте собі прогулянку на свіжому повітрі.

♋ Рак Емоції підкажуть правильні рішення, особливо у стосунках із колегами. Довіряйте першому враженню, проте уникайте дрібних побутових непорозумінь. Знайдіть час для чашки кави наодинці.

♌ Лев Час показати лідерські якості: ваші ідеї знайдуть підтримку в колективі. Утім, не перетягуйте ковдру на себе у стосунках, почуйте партнера й поділіться планами на вихідні.

♍ Діва Чудовий момент, аби навести лад у справах, посортувати документи й розпланувати тиждень. Уникайте надмірної критики до себе та оточення, краще похваліть колег за старанність.

♎ Терези Шукайте баланс між дедлайнами та особистим життям. Не беріть на себе чужі обов’язки, вчіться ввічливо відмовляти. Вечірня розмова з другом поверне душевну гармонію та натхнення.

♏ Скорпіон Інтуїція допоможе швидко розібратися у заплутаних робочих процесах. Не накопичуйте образ, говоріть відверто, але делікатно. Завершіть старі проєкти, перш ніж починати щось абсолютно нове.

♐ Стрілець День сповнений оптимізму та несподіваних знайомств. На роботі допоможе нестандартний підхід, а вдома чекає приємна звістка. Не перевантажуйте розклад, залиште простір для спонтанної радості.

♑ Козеріг Зосередженість принесе бажані плоди: керівництво помітить вашу дисципліну. Не забувайте робити перерви протягом дня, аби не вигоріти. У стосунках проявіть більше тепла та уваги.

♒ Водолій Голова переповнена свіжими задумами — записуйте все, згодом це стане в пригоді. Спільна справа з друзями принесе задоволення, якщо заздалегідь чесно розподілити всі ролі.

♓ Риби Прислухайтеся до внутрішнього голосу й не піддавайтеся чужій метушні. Творчий підхід допоможе вирішити рутинну проблему. Вечір ідеально підійде для теплої вечері з найближчими людьми.

📩 Розсилка

Головне за день - одним листом

Щовечора надсилаємо топ-5 найчитаніших новин. Без спаму, відписка в один клік.