Переказ грошей на картку: які суми можуть викликати підозру в банку?

Інформація, яку варто знати

Українцям слід уважно ставитися до переказів коштів із картки на картку, адже певні операції можуть зацікавити служби фінансового моніторингу. Щоб уникнути можливого блокування рахунку, важливо розуміти, які дії можуть викликати підозру та бути готовими до перевірки.

Про це повідомляє Dengi.ua, посилаючись на адвоката Богдана Янківа.

Будьте першими в курсі головного

Додайте «Силу Слова» до улюблених джерел у Google — і наші новини будуть вище у вашому пошуку.

📱 Наші Shorts🔔 Підписатися

Росія може атакувати НАТО найближчими роками: у розвідці США розкрили

Сімейна драма Кличка та Панеттьєрі: чому боксер забрав опіку над доньк

Федоров вимагає від Зеленского публічно відповісти про корупцію в оточ

Це його вибір, – Зеленський про відмову Федорова від усіх 4 запропонов

Корупція заважає завершити війну в сильній позиції, — ексміністр Федор

«Я буду дивитися, з ким пройшли шлях» - Михайло Федоров розповів, коли

«Ці люди зрештою програють»: Федоров пояснив, що призвело до його звіл

Бойфренд-аб'юзер Гайден Панеттьєрі вперше заговорив після її смерті: в

Ексміністр оборони Федоров отримав бронювання у фонді Сороса через три

Зеленський уперше відреагував на нічний масований удар: росіяни довго

Згідно з його поясненнями, звичайні карткові перекази не привертають уваги банку, якщо їхній місячний обсяг не перевищує 30 тисяч гривень. Такий рівень транзакцій, як правило, не викликає запитань.

Проте, якщо сума переказів становить від 30 до 400 тисяч гривень на місяць, банк може зацікавитися джерелом коштів.

Особливо якщо транзакції відрізняються від звичайної фінансової поведінки клієнта.

Перекази, що перевищують 400 тисяч гривень, автоматично потрапляють під фінансовий контроль. У таких випадках банк має право вимагати документи, що підтверджують походження грошей. Якщо клієнт не може або не хоче надати ці документи, рахунок може бути тимчасово заблокований.

Крім суми переказів, банки звертають увагу на низку додаткових факторів. Під посилений моніторинг найчастіше потрапляють:

новостворені юридичні особи (зареєстровані менш ніж рік тому);
компанії, пов’язані з азартними іграми та розважальним бізнесом;
організації, що здійснюють інкасацію;
агентства з нерухомості та продавці дорогоцінних металів;
провайдери інвестиційних послуг.

У зоні підвищеного ризику також перебувають підприємства, що працюють у сфері фармацевтики, беруть участь у державних тендерах, діють в енергетичному секторі або займаються видобутком корисних копалин.

Джерело: radiotrek.rv.ua

🔮 Гороскоп на сьогодні →

♈ Овен Сьогодні хочеться діяти швидко, але краще спершу порахувати до десяти. У стосунках допоможе щира розмова, а на роботі — невеличка перерва.

♉ Телець День сприяє спокійним справам і порядку навколо. Не поспішайте з відповідями, дайте собі час подумати. Увечері приємно провести час із близькими.

♊ Близнюки Багато ідей і розмов, тож оберіть дві-три найважливіші. Не беріть на себе більше, ніж встигаєте. Дрібна послуга комусь повернеться добрим настроєм.

♋ Рак Настрій м’який і домашній, хочеться тиші й турботи. Скажіть близьким, що вам потрібно, без натяків. На роботі не варто брати зайве.

♌ Лев Вас помічають, і це приємно, та не перетворюйте день на сцену. Похваліть колегу щиро, і атмосфера стане теплішою. Увечері дозвольте собі відпочинок.

♍ Діва Дрібниці сьогодні дратують більше, ніж варто. Зробіть паузу й складіть простий список справ. У стосунках краще промовчати там, де можна просто обійняти.

♎ Терези Хочеться рівноваги й краси навколо. Не зважуйте всі «за» і «проти» надто довго, іноді достатньо першого відчуття. Розмова з другом додасть ясності.

♏ Скорпіон День глибокий і трохи напружений, багато думок про себе. Не тримайте образу в собі, скажіть про неї спокійно. Робота піде краще без поспіху.

♐ Стрілець Хочеться руху й нових вражень, навіть якщо це просто інша дорога додому. Поділіться планами з кимось близьким. На роботі цінуйте дрібні завершені справи.

♑ Козеріг День просить дисципліни, але без самокартання. Зробіть одну важливу справу добре, а решту відкладіть сміливо. У стосунках тепла фраза важить більше за пораду.

♒ Водолій Думки летять у майбутнє, і це надихає. Запишіть ідею, поки не забули, і обговоріть її з тим, хто підтримає. Не відсторонюйтесь від близьких.

♓ Риби Настрій чутливий, легко зчитуєте чужий тон. Бережіть свій спокій і не беріть усе близько до серця. Творча справа або музика ввечері добре заспокоять.

Ще більше новин для вас