Рахунки українців блокують після фінмоніторингу: Що треба знати і хто в зоні ризику

Будьте першими в курсі головного

Додайте «Силу Слова» до улюблених джерел у Google — і наші новини будуть вище у вашому пошуку.

ФОПи та фізичні особи можуть втратити доступ до рахунку через посилений фінансовий моніторинг, який здійснюють банки. У 2025 році під контроль потрапили 1,4 млн операцій, а кількість заблокованих платежів щороку зростає на 10%. Про це розповів юрист Богдан Янків у власному блозі, передають Патріоти України.

Порогові платежі у 2026 році

Потрапити під фінмоніторинг нескладно, і часто українці несвідомо наражають себе на небезпеку блокування карт, отримуючи нетипові для себе платежі. Нехарактерною ознакою, що здатна привернути увагу фінустанов, є перекази з перевищенням лімітів.

У 2026 році пороговими вважаються такі платежі:

📱 Наші Shorts🔔 Підписатися

Вибори під час війни: заява Федорова обурила ОП та розділила експертів

Федоров закликає провести вибори!: Звернення Федорова про корупцію, кр

«Пасажирів було видно здалеку»: у Луцьку після удару РФ палали вагони

«Слідство триває» - поліція перевіряє оточення Гайден Панеттьєрі у спр

Помідори «як із бочки» без оцту: простий рецепт для 3-літрової банки

Росія може атакувати НАТО найближчими роками: у розвідці США розкрили

Сімейна драма Кличка та Панеттьєрі: чому боксер забрав опіку над доньк

Федоров вимагає від Зеленского публічно відповісти про корупцію в оточ

Це його вибір, – Зеленський про відмову Федорова від усіх 4 запропонов

Корупція заважає завершити війну в сильній позиції, — ексміністр Федор

• до 30 000 грн/міс. — низька ймовірність перевірки (окрім випадків, коли власник рахунку безробітний, але регулярно отримує по 20 000 грн на карту);
• від 30 000 до 400 000 грн/міс. — середня ймовірність перевірки (залежить від додаткових факторів, як от структура і призначення платежів, профіль клієнта тощо);
• від 400 000 грн/міс. — висока ймовірність перевірки (фінмоніториг майже гарантований, довежеться підтвердити джерела походження коштів і сплату податків).

Додатковими чинниками, здатними вплинути на рішення банку щодо ініціювання моніторингу, може бути чисельність платежів (однакові суми від різних людей), нетипова регулярність (лише вночі або у вихідні), швидкість транзакцій (зняття одразу після надходження) і підозріла географія (з окупованих територій України чи офшорних зон).

Які операції потрапляють під підозру

Богдан Янків виділив шість типових ситуацій, які найчастіше викликають підозру та мають високий ризик потрапити під фінмоніторинг у 2026 році. Фахівець рекомендує за можливості уникати:

• великої кількості P2P-переказів між фізичними особами;
• різкого збільшення обороту;
• одержання виплат від онлайн-казино, букмекерських контор і покерних платформ;
• участі в державних закупівлях (це сфера підвищеного ризику корупції);
• торгівлі криптовалютою;
• відсутності прозорого бізнес-ланцюга.

Якщо таки дійшло до блокування рахунку, не варто панікувати, адже закриття доступу до картки не означає конфіскацію коштів. Необхідно зв’язатися з банком, отримати детальну інформацію щодо причин блокування та дій, які допоможуть виправити проблему.

Зазвичай потрібно зібрати пакет документів для підтвердження походження коштів. У разі відмови установи відкрити доступ до рахунку слід вимагати письмове мотивоване пояснення. Також буде змога оскаржити рішення банку в судовому порядку.

Джерело: patrioty.org.ua