З поверненням довоєнного оподаткування для підприємців, у мережі почала ширитись інформація про те, що рахунки звичайних українців почали блокувати фінансовим моніторингом.
Фінмоніторинг це комплекс заходів, спрямований на виявлення та перешкоджання незаконному грошовому обігу. Також таким чином виявляють тих, хто ухиляється від сплати податків.
Наприклад, якщо людина отримує зарплату “в конверті” або гроші за свої послуги на особисту банківську картку, а не на картку ФОП – ці гроші викликають запитання щодо їх легальності.
Тобто платіж з карти такої людини на суму, що перевищує її 3-4 місячний офіційний дохід, може бути зупинений фінмоніторингом, який вимагатиме документальне підтвердження законності походження грошей.
За порушення фінансового моніторингу українцям доведеться сплатити шттраф у розмірі 85 тис гривень.
Як уникнути блокування картки розповідає львівський адвокат Олександр Моргун.
Він зазначає про те, що в таком випадку необхідно знати, що потрібно вказувати у призначенні платежу.
“Запам’ятай, не оподатковуються надходження на твою картку, якщо в призначенні платежу вказано, що це надходження від родини; що це безповоротна фінансова допомога або повернення боргу; або продаж вживаної речі. Все інше підлягає оподаткуванню.” – пояснює фахівець.
