Нові правила у банківських переказах, які можуть вплинути на блокування карток громадян України

‚В Україні чекають зміни в регулюванні банківських переказів, які можуть спровокувати блокування рахунків українців та штрафи.

В Україні чекають зміни у регулюванні банківських переказів, які можуть вплинути на фінансову діяльність громадян. Важливо бути в курсі нових правил, щоб уникнути можливих штрафів та блокувань рахунків.

Будьте першими в курсі головного

Додайте «Силу Слова» до улюблених джерел у Google — і наші новини будуть вище у вашому пошуку.

Відповідно до запропонованих змінПерекази з карти на карту, які зараз є поширеним і зручним способом обміну засобами, можуть піддатися додатковому нагляду.

Новий проект постанови Нацбанку, який перебуває на стадії громадського обговорення, передбачає заборона на переведення в готівку коштів без відкриття рахунку, що має підвищити прозорість платіжних операцій. Пропоновані правила набудуть чинності лише після схвалення проекту.

Наразі українські банки здійснюють моніторинг транзакцій клієнтів, щоб запобігти шахрайству та легалізації доходів, отриманих незаконним шляхом.

Поточне законодавство передбачає контроль за перекладами, що перевищують 5000 гривеньале особлива увага приділяється транзакціям понад 400 тисяч гривень. Перекази таких сум підлягають обов’язковій перевірці. Також можуть бути перевірені менші суми при виявленні нетипової активності, наприклад, якщо протягом дня було здійснено надзвичайно багато операцій.

У разі підозрілої активності банк має право заморозити рахунок та запросити у клієнта об’єктпояснення щодо коштів на його карті.

Нездатність надати докази законності коштів може призвести до передачі інформації до правоохоронних органів та подальшого накладення штрафу від 17 до 34 тисяч гривень.