Обмеження торкнуться вихідних перекладів, тоді як транзакції, що входять, залишаться без змін.
В Україні незабаром буде запроваджено обмеження на карткові перекази між фізособами. Вони торкнуться лише вихідних транзакцій, тоді як вхідні переклади залишаться без змін.
Про це пише Forbes з посиланням на заяву заступника голови НБУ Дмитра Олійника.
За його словами, зараз регулятор готує фінальний проект рішення з цього питання. Планує обмежити вихідні р2р-перекази 30 операціями та 100 тис. грн на місяць.
Вхідні транзакції, у свою чергу, залишаться без змін, тобто, як і раніше, можна буде приймати необмежену кількість перекладів.
Таким чином нові обмеження жодним чином не вплинуть на волонтерські збори. Загалом у НБУ запевняють, що ліміти ніяк не позначаться на 95-98% клієнтів банків.
Пояснюючи мотиви згаданих обмежень, чиновник заявив, що вони продиктовані поширенням тіньових фінансових операцій, відомих як “дропи” та “грошові мули”. Суть цих шахрайських дій полягає в тому, що зловмисники набувають у громадян персональних даних та відкривають рахунки в банках, через які проводять тисячі операцій, як правило, на суму менше 400 тис. грн, оскільки до цього часу транзакції не потрапляють під фінансовий моніторинг.
Такі схеми використовуються для ухилення від сплати податків, виведення грошей з країни та здійснення інших протиправних дій. Нові обмеження не викорінять повністю ці правопорушення, але ускладнять роботу шахраїв, зазначили у НБУ.
